Перейти к содержанию
Форум Корни Финансов

Поиск сообщества

Showing results for tags 'fca'.

  • Поиск по тегам

    Введите теги через запятую.
  • Поиск по автору

Тип контента


Форумы

  • FOREX ФОРУМ
    • Все о Форекс
    • Forex Брокеры
    • Инвестиции Forex
    • Трейдинг Клуб
  • КРИПТОВАЛЮТНЫЙ ФОРУМ
    • Криптовалюты
    • Блокчейн клуб
  • БАНКОВСКИЙ ФОРУМ
    • Обсуждение банков
  • СТАВКА ФОРУМ
    • Ставки на спорт
  • ПИРАМИДЫ ПОНЦИ/MEDOFF
    • SCAM
  • АЛЬТЕРНАТИВНЫЙ ФОРУМ
    • История, Экономика, Книги

Категории

  • Articles

Найдено: 5 результатов

  1. FCA (Financial Conduct Authority) рекомендует 9 простых шагов-советов для избежания неавторизованных компаний, а следовательно обмана и мошенничества с их стороны. 1. Избегайте телефонного спама Если Вам позвонили с инвестиционным предложением, то это скорее всего либо высокорисковое инвестирование, либо мошенничество. К подобным звонкам следует относиться с особой осторожностью, а лучшим решением будет повесить трубку. К примеру, в Великобритании имеется государственный сервис "Telephone Preference Service", после регистрации в котором происходит фильтрация звонков, а так же почтовый сервис "Mail Preference Service", который фильтрует бумажную почту. Согласитесь, подобные органы имеют смысл и полезность. 2. Прекратите отправлять деньги мошенникам Если Вы считаете, что были обмануты, то прекратите отправлять компании свои средства. Если при этом сообщили свои банковские реквизиты, то обратитесь в банк (в случае когда компания знает данные карты и может самостоятельно производить снятие средств). 3. Проверьте является компания авторизованной или зарегистрированной Почти все фирмы, предлагающие финансовые услуги, должны быть авторизованы FCA. Но некоторые типы фирм имеют лишь регистрацию в FCA, такие как: компании, предоставляющие платежные услуги, электронные деньги, кредитные союзы и т.д. Проверьте, является ли фирма авторизованной либо зарегистрированной в FCA. Так же берите эту информацию с официальной страницы https://register.fca.org.uk/ при этом убедившись, что сайт не является подделкой. Проверить фирму можно по ее ‘firm reference number’ (FRN). Имейте ввиду, что зарегистрированные фирмы не обязаны предоставлять максимальную информацию о своем бизнесе, а мы имеем мало полномочий, чтобы проверить их. 4. Проверьте компанию в списке неразрешенных Вы можете проверить компанию в списке неразрешенных фирм, хотя имена подобных компаний часто изменяются. Это список фирм и частных лиц, которые таргетированы на инвесторов Великобритании и о действии которых мы неоднократно получали жалобы. Мы добавляем имена и названия в этот список как можно скорее, но это не значит, что фирма, которая Вас интересует, осуществляет законную деятельность. Возможно, она еще не успела попасть в этот список. Если Вы столкнулись с незнакомым видом инвестиций - Вы можете узнать его особенности в плане регуляции и компенсации, а так же проверить компанию на ресурсе FCA Warning List. 5. Остерегайтесь клонов Часто встречаются мошенники под видом компании, авторизованной в FCA, так называемые компании-клоны. Определить клона можно по различию контактных данных. Контакты, в том числе веб-сайт, авторизованной компании указаны в Реестре FCA. 6. Сделайте дополнительные проверки Мошенники быстро адаптируют свои тактики к измененным условиям, поэтому всегда подробно изучайте веб-сайт интересующей Вас компании, информацию о ней в сети или например информацию по ее регистрации в Companies House. 7. Посмотрите предупреждения касательно зарубежных компаний Если Вы имеете дело с зарубежной компанией, проверьте как она регулируется и следуйте аналогичным советам. Так же существует общий список опасных компаний, агрегированный регуляторами многих стран. 8. Сообщите о неавторизованной фирме Если Вы полагаете, что столкнулись с неавторизованной компанией или брокером, особенно в таких сферах как потребительское и ипотечное кредитование, страховые услуги, платежные сервисы, - сообщите нам. 9. Остерегайтесь дальнейшего жульничества Если Вы потеряли деньги из-за действий аферистов, они могут предложить Вам вернуть их частично или полностью. Ваше имя и контакты могут появиться в списках лиц, по которым активно работает группа мошенников, и они могут использовать эти контакты для дальнейшего обмана. Краткий список от меня. Если Вы заинтересовались инвестициями в компании, которая утверждает, что регулируется (является авторизованной) в FCA, тогда: 1. Проверяем есть ли она в реестре FCA по названию либо номеру FRN. 2. Смотрим ее тип регистрации и сверяем контакты, указанные в реестре и на сайте. 3. Если ее нет в реестре, смотрим состоит ли компания в списках неразрешенных (который включает в себя компании-клоны) и на всякий случай пробежимся по списку от других регуляторов. 4. Если мало знаете касательно регуляции и компенсации по выбранному виду инвестиций - посещаем портал FCA Warning List, заодно дополнительно проверите компанию. Перевод рекомендации от FCA (англ) в собственной манере с личными комментариями от JASumy для Roots-Finance
  2. Insolt пирамида (SCAM - наступил)

    Название пирамиды: Insolt Сайт пирамиды: insolt.com Направление пирамиды: доверительное управление, офлайн проекты Ключевые лица: СМИ о пирамиде: публикаций не найдено Юрисдикция пирамиды: Британское ООО Почему Insolt пирамида? 1. Insolt пытается позиционировать себя как фонд, но согласно Британскому законодательству, инвестиционная деятельность подпадает под классификацию Collective investment schemes (CIS). Все инвестиционные схемы исходя из закона Financial Services Act 2012 и разделу PART 1A под надзором у регулятора The Financial Conduct Authority (FCA). А это значит, что они должны были получить от FCA лицензию. 2. Официальный ответ FCA, что они не могут предоставлять инвестиционные услуги, так как не регулируются FCA: Miss Lorraine Johns подчеркивает, что у FCA нет информации о том, на основе чего они могут предоставлять инвестиционные услуги, так как они представлены как обычное ООО, а оно не может предоставлять инвестиционные услуги без лицензии. В части письма, «What we do» она дополнительно поясняет, что только FCA уполномочен предоставлять разрешения и лицензии на работу в финансовой сфере в Соединенном Королевстве. А так же, что любой желающий может проверить регулируемые компании путем перехода в реестр регулятора. 3. Сама структура формирования дохода нереальная, а проведение некого IPO не подпадает под нормы FCA. Вывод Insolt пирамида и судя по активности по привлечению денег, находится в шаге от краха
  3. 26.05.2015 надзорный орган FCA опубликовал отчет о Бинарных опционах, в котором отметил, что на сегодняшний день регулятор раздумывает над тем, какой статус выдать этому инструменту (ссылка на сообщение от регулятора). При этом отметив, что в настоящее время, бинарные опционы регулируются UK’s Gambling Commission (Комиссией по азартным играм), но только если компания и ее оборудование расположено в Великобритании (ссылка на Комиссию по азартным играм). Если компания предоставляет подобную услугу извне, то она не будет регулироваться ни у UK’s Gambling Commission, ни у FCA (будет вне закона). Тем не менее, другие страны Европейского союза (ЕС), а именно Кипр и Мальта определили бинарные опционы как финансовый инструмент и исключили из перечня азартных продуктов, что изменило их статус во всем ЕС. В соответствии с законодательством финансовых услуг ЕС (MIFID), компании регулируемые в одной из Европейский стран (ЕEA). Статус — EEA охватывает все страны ЕС, а также Норвегия, Лихтенштейн и Исландия — имеют право работать в любой другой стране EEA. Это означает, что, FCA в настоящее время хоть и не регулирует бинарные опционы и компании, предоставляющие торговлю ими, но в соответствии с законами ЕС обязан не препятствовать ведению их бизнеса, а так же отображать их в своем реестре. Именно поэтому европейские офшорные брокеры с услугой бинарных опционов есть в реестре FCA.* *Примечание: Из-за референдума по выходу из ЕС, данная норма будет/может быть пересмотрена. Чего ожидать? Бинарные опционы набирают популярность и в FCA это понимают, посему от регулятора стоит ждать публикации отчета по рассмотрению возможности регулировать бинары. В случае начала регулирования, это даст возможность и новый толчок молодой индустрии. Так же это принесет несколько важных принципов: сегрегация счетов доскональная процедура разрешения споров Однако это станет возможным только после решения надзорного органа, сложно сказать, когда оно состоится, ибо после решения о выходе из ЕС, у регулятора слишком много дел, а значит, решение будет перенесено на конец года или на 2017 год.
  4. Новости FCA

    В данной теме можно постить новости с официального сайта регулятора: Официальный сайт FCA Обсуждение интересных новостей и событий проходит только в теме регулятора: Тема FCA В случае нарушений со стороны Участников Форума: Предупреждение от Администрации
  5. The Financial Conduct Authority это основной финансовый надзорный орган за брокерскими компаниями, предоставляющими услуги на рынке Forex. Главным законодательным актом регулятора, является Financial Services Act 2012 (так же на FCA распространяются требования MiFID, так как UK находится в составе ЕС). Задачей надзорного органа является: регулирование всей отрасли, регистрация новых компаний, анализ отчетности поднадзорных компаний и т.д. Так же в обязанности регулятора входит участие в процедуре разрешения споров между клиентом и брокером. Почему брокеры с лицензией FCA, надежны? обязательная сегрегация счетов - разделение денег компании и клиентов, чтобы в случае банкротства брокера, клиенты сохранили свои средства.* *Примечание: Сегрегация счетов выполняется на основе статьи CASS 7.13.3, а так же статьи 18(1) of the MiFID Directive. сегрегированные счета открываются в Британских банках, хотя если исходить из закона, они могут быть открыты в других юрисдикциях ЕС.* *Примечание: Стоит отметить, что регулятор в последнее время требует, чтобы новые компании открывали данные счета в рамках Британской юрисдикции. Подобная схема позволяет FCA, быстрее реагировать на любые события. страховые гарантии распространяются на ритейл клиентов, в размере 50 000 тысяч фунтов, согласно директиве от комиссии FSCS, которая компенсирует клиентам потерянные средства в случае банкротства компании (выплаты проходят в течении 6 месяцев с момента банкротства).* *Примечание: При банкротстве компании у клиента есть выбор пойти по схеме FSCS или дожидаться полной компенсации от временной администрации брокера. Стоит отметить, что второй вариант менее безопасный, так как в случае мошенничества у регулятора нет схем для возврата потерянных средств. стандарты FCA обязывают каждого брокера проходить аудит.* *Примечание: Дополнительно стоит отметить, что регулятор в оценке состояния компании часто полагается на выводы аудиторов, особенно если аудиторы входят в большую четверку. Директива MiFID так же обязывает поднадзорные компании проходить аудит и сдавать отчетность местному регулятору. каждый квартал FCA присылает своего аудитора для оценки текущего состояния компании* *Примечание: Во избежание возможных проблем, брокеры проводят внутренний аудит перед приездом аудитора от регулятора, чтобы избежать «неожиданностей». Какие «дыры» существуют в регуляции FCA? FCA никаким образом не контролирует Поставщиков ликвидности для регулируемых брокеров и даже не выдает специальные директивы, которые обязывали бы компании работать с теми ПЛ, кто предоставляет подобные услуги в Британии, FCA не вводит регуляцию для копировальных сервисов, которые впоследствии могут повторить «успехи» Worldspred, ибо при консолидации инвесторского капитала в одних руках можно проводить фиктивные его сливы на «своего» поставщика ликвидности.* *Примечание: Данная схема сильно рискованная, особенно после реформ FCA от 2012 года. Однако ее нельзя не рассматривать, если представлять теоретически варианты обхода надзора. О ситуации с Worldspred - можно прочитать тут. нет ограничений или специальных норм, для компании, которая использует B-book против клиента.* *Примечание: Стоит отметить, что термин «регуляция B-book» не подразумевает под собой вмешательство в принятие решений менеджерами компании, оно подразумевает установления четких норм, которые препятствовали бы «рукотворному» сливу клиента. при незаконном выводе средств клиентов с сегрегированных счетов, регулятор не может их отследить, так как не обладает должной коммуникацией или двухсторонними соглашениями США о мониторинге мировой системы.* *Примечание: Крайне низкое взаимодействие между Британией и США особенно было заметно во времена кризиса 2008 года, когда Банк Англии заморозил сделку Полсона (главы Казначейства США) по покупке Lehman Brother со стороны британского Barclays. Поэтому не удивительно, почему FCA в случае незаконных действий поднадзорных компаний не способно действовать сообща с американскими коллегами. Какие требования для открытия счета в британском брокере? Британские брокеры, в основном требуют такой перечень документов от своих клиентов для открытия счета: Национальный паспорт. Заграничный паспорт. Выписка из банка или государственного органа, которая подтверждает его адрес. Нотариальное подтверждение всех документов и отправка их копий брокеру. Классификация клиентов по стандартам FCA Классификация инвесторов введена регулятором достаточно давно с целью защитить население от потерь на бирже, которые могут подорвать их финансовое состояние. В особенности речь идет об инвестиционных программах фондов, где инвестору необходимо инвестировать существенные средства, а так же обладать специальными знаниями для взвешенного принятия решения. FCA в таком случае разделил инвесторов: Retail client - это клиенты, которые могут торговать и даже инвестировать средства без предоставления подтвержденной информации о доходах и знаниях.* *Примечание: Инвестировать как правило такие клиенты могут только в МАМ счета, но с ограничениями. Профессиональные клиенты - это как правило юридические лица с лицензиями или опытом работы на этом рынке, который подтверждается документально. Elective professional client - это клиенты, которые просят считать их профессиональными, как правило, это физические лица, которые соответствуют правилам Conduct Business Sourcebook в пункте 3.5: клиент осуществил торговых операций в достаточном объеме, на финансовом рынке не менее 10 сделок за квартал в течение предыдущих четырех кварталов; размер портфеля финансовых инструментов клиента, в том числе определяется как депозиты и финансовые инструменты, превышает 500.000 евро; клиент успешно сдал тест на знание основ финансовых инструментов. Для того, чтобы работать с компаниями, которые регулируются FCA, необходимо подпадать под одну из данных групп. Что нужно знать при банкротстве брокера регулируемого FCA? 1. Компания должна официально объявить о банкротстве с момента невозможности выполнять свои финансовые обязательства. После чего данная новость публикуется на сайте компании и на сайте регулятора. 2. Регулятор спустя несколько дней после новости о банкротстве, назначает администрацию в лице аудитора, как правило, это KPMG. 3. Аудитор после принятия дел в компании, публикует на сайте почту специалиста, на которую можно обращаться с вопросами. 4. Аудитор оповещает клиентов о возможности пойти по схеме компенсации от FSCS, либо дожидаться компенсации от проданных активов/обязательств компании (если такие есть). 5. Аудитор каждый квартал, полугодие, год публикует отчет о состояние дел в компании и перспективах возврата утраченных активов. Что делать если Вы хотите пожаловаться на Британского брокера? 1. В случае возникновения конфликтной ситуации с брокером, регулируемым FCA, необходимо обращаться в The Financial Ombudsman Service (http://www.financial-ombudsman.org.uk).* *Важно: Обращаться к омбудсмену стоит, только после того, как брокер в письменном виде отказал в удовлетворении Ваших требований. 2. На сайте The Financial Ombudsman Service есть специальная форма для жалоб, в которой на английском языке необходимо описать суть проблемы и по возможности приложить документы, подтверждающие наличия счета в регулируемой компании. 3. Спор проходит через несколько этапов (выяснение обстоятельств, переписка, решение) и может затягиваться на несколько месяцев. 4. В случае если The Financial Ombudsman Service отказал в удовлетворении жалобы, у клиента будет возможность подать в суд и в судебном порядке доказать свою правоту.* *Важно: Омбудсмен из-за огромного количество регулируемых компаний, завален бумажной работой, поэтому если суть спора специфична, то он, как правило, становится на сторону брокера. Например: омбудсмен не будет разбираться в зависших котировках или проскальзываниях, из-за чего клиенту в таких ситуациях стоит, заранее готовится к найму адвоката.
×