Перейти к содержанию
Форум Корни Финансов

Поиск сообщества

Showing results for tags 'жалоба'.

  • Поиск по тегам

    Введите теги через запятую.
  • Поиск по автору

Тип контента


Форумы

  • FOREX ФОРУМ
    • Все о Форекс
    • Forex Брокеры
    • Инвестиции Forex
    • Трейдинг Клуб
  • КРИПТОВАЛЮТНЫЙ ФОРУМ
    • Криптовалюты
    • Блокчейн клуб
  • БАНКОВСКИЙ ФОРУМ
    • Обсуждение банков
  • СТАВКА ФОРУМ
    • Ставки на спорт
  • ПИРАМИДЫ ПОНЦИ/MEDOFF
    • SCAM
  • АЛЬТЕРНАТИВНЫЙ ФОРУМ
    • История, Экономика, Книги

Найти результаты в...

Найти результаты...


Дата создания

  • Старт

    End


Дата обновления

  • Старт

    End


Filter by number of...

Регистрация

  • Старт

    End


Группа


Найдено: 4 результата

  1. The Financial Conduct Authority это основной финансовый надзорный орган за брокерскими компаниями, предоставляющими услуги на рынке Forex. Главным законодательным актом регулятора, является Financial Services Act 2012 (так же на FCA распространяются требования MiFID, так как UK находится в составе ЕС). Задачей надзорного органа является: регулирование всей отрасли, регистрация новых компаний, анализ отчетности поднадзорных компаний и т.д. Так же в обязанности регулятора входит участие в процедуре разрешения споров между клиентом и брокером. Почему брокеры с лицензией FCA, надежны? обязательная сегрегация счетов - разделение денег компании и клиентов, чтобы в случае банкротства брокера, клиенты сохранили свои средства.* *Примечание: Сегрегация счетов выполняется на основе статьи CASS 7.13.3, а так же статьи 18(1) of the MiFID Directive. сегрегированные счета открываются в Британских банках, хотя если исходить из закона, они могут быть открыты в других юрисдикциях ЕС.* *Примечание: Стоит отметить, что регулятор в последнее время требует, чтобы новые компании открывали данные счета в рамках Британской юрисдикции. Подобная схема позволяет FCA, быстрее реагировать на любые события. страховые гарантии распространяются на ритейл клиентов, в размере 50 000 тысяч фунтов, согласно директиве от комиссии FSCS, которая компенсирует клиентам потерянные средства в случае банкротства компании (выплаты проходят в течении 6 месяцев с момента банкротства).* *Примечание: При банкротстве компании у клиента есть выбор пойти по схеме FSCS или дожидаться полной компенсации от временной администрации брокера. Стоит отметить, что второй вариант менее безопасный, так как в случае мошенничества у регулятора нет схем для возврата потерянных средств. стандарты FCA обязывают каждого брокера проходить аудит.* *Примечание: Дополнительно стоит отметить, что регулятор в оценке состояния компании часто полагается на выводы аудиторов, особенно если аудиторы входят в большую четверку. Директива MiFID так же обязывает поднадзорные компании проходить аудит и сдавать отчетность местному регулятору. каждый квартал FCA присылает своего аудитора для оценки текущего состояния компании* *Примечание: Во избежание возможных проблем, брокеры проводят внутренний аудит перед приездом аудитора от регулятора, чтобы избежать «неожиданностей». Какие «дыры» существуют в регуляции FCA? FCA никаким образом не контролирует Поставщиков ликвидности для регулируемых брокеров и даже не выдает специальные директивы, которые обязывали бы компании работать с теми ПЛ, кто предоставляет подобные услуги в Британии, FCA не вводит регуляцию для копировальных сервисов, которые впоследствии могут повторить «успехи» Worldspred, ибо при консолидации инвесторского капитала в одних руках можно проводить фиктивные его сливы на «своего» поставщика ликвидности.* *Примечание: Данная схема сильно рискованная, особенно после реформ FCA от 2012 года. Однако ее нельзя не рассматривать, если представлять теоретически варианты обхода надзора. О ситуации с Worldspred - можно прочитать тут. нет ограничений или специальных норм, для компании, которая использует B-book против клиента.* *Примечание: Стоит отметить, что термин «регуляция B-book» не подразумевает под собой вмешательство в принятие решений менеджерами компании, оно подразумевает установления четких норм, которые препятствовали бы «рукотворному» сливу клиента. при незаконном выводе средств клиентов с сегрегированных счетов, регулятор не может их отследить, так как не обладает должной коммуникацией или двухсторонними соглашениями США о мониторинге мировой системы.* *Примечание: Крайне низкое взаимодействие между Британией и США особенно было заметно во времена кризиса 2008 года, когда Банк Англии заморозил сделку Полсона (главы Казначейства США) по покупке Lehman Brother со стороны британского Barclays. Поэтому не удивительно, почему FCA в случае незаконных действий поднадзорных компаний не способно действовать сообща с американскими коллегами. Какие требования для открытия счета в британском брокере? Британские брокеры, в основном требуют такой перечень документов от своих клиентов для открытия счета: Национальный паспорт. Заграничный паспорт. Выписка из банка или государственного органа, которая подтверждает его адрес. Нотариальное подтверждение всех документов и отправка их копий брокеру. Классификация клиентов по стандартам FCA Классификация инвесторов введена регулятором достаточно давно с целью защитить население от потерь на бирже, которые могут подорвать их финансовое состояние. В особенности речь идет об инвестиционных программах фондов, где инвестору необходимо инвестировать существенные средства, а так же обладать специальными знаниями для взвешенного принятия решения. FCA в таком случае разделил инвесторов: Retail client - это клиенты, которые могут торговать и даже инвестировать средства без предоставления подтвержденной информации о доходах и знаниях.* *Примечание: Инвестировать как правило такие клиенты могут только в МАМ счета, но с ограничениями. Профессиональные клиенты - это как правило юридические лица с лицензиями или опытом работы на этом рынке, который подтверждается документально. Elective professional client - это клиенты, которые просят считать их профессиональными, как правило, это физические лица, которые соответствуют правилам Conduct Business Sourcebook в пункте 3.5: клиент осуществил торговых операций в достаточном объеме, на финансовом рынке не менее 10 сделок за квартал в течение предыдущих четырех кварталов; размер портфеля финансовых инструментов клиента, в том числе определяется как депозиты и финансовые инструменты, превышает 500.000 евро; клиент успешно сдал тест на знание основ финансовых инструментов. Для того, чтобы работать с компаниями, которые регулируются FCA, необходимо подпадать под одну из данных групп. Что нужно знать при банкротстве брокера регулируемого FCA? 1. Компания должна официально объявить о банкротстве с момента невозможности выполнять свои финансовые обязательства. После чего данная новость публикуется на сайте компании и на сайте регулятора. 2. Регулятор спустя несколько дней после новости о банкротстве, назначает администрацию в лице аудитора, как правило, это KPMG. 3. Аудитор после принятия дел в компании, публикует на сайте почту специалиста, на которую можно обращаться с вопросами. 4. Аудитор оповещает клиентов о возможности пойти по схеме компенсации от FSCS, либо дожидаться компенсации от проданных активов/обязательств компании (если такие есть). 5. Аудитор каждый квартал, полугодие, год публикует отчет о состояние дел в компании и перспективах возврата утраченных активов. Что делать если Вы хотите пожаловаться на Британского брокера? 1. В случае возникновения конфликтной ситуации с брокером, регулируемым FCA, необходимо обращаться в The Financial Ombudsman Service (http://www.financial-ombudsman.org.uk).* *Важно: Обращаться к омбудсмену стоит, только после того, как брокер в письменном виде отказал в удовлетворении Ваших требований. 2. На сайте The Financial Ombudsman Service есть специальная форма для жалоб, в которой на английском языке необходимо описать суть проблемы и по возможности приложить документы, подтверждающие наличия счета в регулируемой компании. 3. Спор проходит через несколько этапов (выяснение обстоятельств, переписка, решение) и может затягиваться на несколько месяцев. 4. В случае если The Financial Ombudsman Service отказал в удовлетворении жалобы, у клиента будет возможность подать в суд и в судебном порядке доказать свою правоту.* *Важно: Омбудсмен из-за огромного количество регулируемых компаний, завален бумажной работой, поэтому если суть спора специфична, то он, как правило, становится на сторону брокера. Например: омбудсмен не будет разбираться в зависших котировках или проскальзываниях, из-за чего клиенту в таких ситуациях стоит, заранее готовится к найму адвоката.
  2. Основные надзорные функции за участниками рынка FOREX выполняет регулятор CFTC (Commodity Futures Trading Commission). Сами же форекс брокеры подпадают под классификацию внебиржевых контрагентов, как Retail Foreign Exchange Dealers (RFEDs) или Forex Dealer Members (FDMs) под надзором комиссии CFTC. Основным, нормативно правовым актом, является Commodity Exchange Act (CEA), а так же «Dodd-Franc Act of 2010», который ужесточил нормы регулирования. NFA (National Futures Association) в структуре надзора, выступает как саморегулируемая организация (self-regulatory organization) призванная помогать CFTC в надзоре за индустрией. Так же в ее задачи входит работа с клиентами брокера, если у них возникли трудности или вопросы. США применяет подобную модель регулирования отрасли во всех сферах своей финансовой системы, как пример тому это SEC и СРО FINRA. На практике такие дуэты доказали свою эффективность и возможность успешно реагировать в сложных ситуациях. Примечание: Клиентам индустрии стоит обратить внимание на то, что стандарты регулирования, везде почти одинаковые и разница только в профессионализме регулятора и уровне его юрисдикции. Почему брокеры с лицензией NFA/CFTC, надежны? согласно CFTC Regulation 5.7 минимальный капитал брокера в юрисдикции США должен составлять 20 млн. долларов, что превышает требования всех регуляторов в несколько раз. Решение о поднятии минимального порога было принято в целях оптимизации регулирования индустрии.* *Примечание: Такая оптимизация выбила многих игроков индустрии, но положительно сказалась на качестве предоставляемых услуг для американских клиентов. CFTC обязывает свои поднадзорные компании работать исключительно с американскими контрагентами при заключении клиентами сделок на рынке (это означает, что поставщики ликвидности для брокера должны быть в американской юрисдикции). Данный принцип позволяет минимизировать возможные манипуляции, от которых, так сильно страдают европейские юрисдикции. CFTC обязывает поднадзорные компании сегрегировать средства клиентов, таким образом, защищая клиентов от непредсказуемых ситуаций связанных с работой компании.* *Примечание: Стоит отметить, что в случае банкротства брокера, средств на сегрегированных счетах может быть недостаточно (по разным причинам), то тогда они будут распределены пропорционально между клиентами. на основе правил CFTC Regulation 5.13 (а так же распоряжения NFA Compliance Rule 2-36(k)) брокеры обязаны вести ежедневную и ежемесячную отчетность по каждому клиенту.* *Примечание: Суть данной отчетности проста, она вмещает в себя открытые сделки на форекс с ценами, по которым открыта позиция, фиксация прибылей или убытков, фиксация ввода и вывода средств, а так же другая информация по действию клиента. Подобная отчетность упрощает работу регулятору и самому клиенту в случае возникновения предмета спора. все поднадзорные компании обязаны проходить аудит и сдавать ежеквартальную и ежемесячную отчетность согласно установленным правилам от CFTC. Дополнительно необходимо отметить, что NFA так же требует получения отчетности и информации по деятельности компании.* *Примечание: Особо внимательно регуляторы изучают не только отчетность компании, но и соблюдения ею правил на рынке. CFTC один из немногих регуляторов, который выдвигает свои требования к стандартам электронной торговой системы, используемой брокером. Фактически он обязывает брокера стандартизировать свое ПО к правилам CFTC 5.18. Какие «дыры» существуют в регуляции NFA/CFTC? - в американской системе регулирования, счета которые открыты у forex broker, включая открытие позиции по валютам на бирже (в том числе фьючерсы и опционы), не подлежат компенсации. Именно так написано в The Forex Online Learning Program в пункте 6, а так же в других комментариях и письмах от регулятора. Если быть точным, то клиент не сможет претендовать на возмещение, в случае банкротства, если его средства вложены не в ценные бумаги.* *Примечание: В США существуют разные компенсационные фонды, но основными считаются SIPC и FDIC. SIPC может возместить потери (если компания обанкротилась) клиентам компаний, которые имели счета у членов организации работающих с ценными бумагами, облигациями и другими бондами на сумму в $500 000 из них «наличностью» $250 000. Фонд FDIC компенсирует только депозитные счета банков. Какие требования для открытия счета в американском брокере? Американская финансовая система редко приветливо встречает инвесторов из Восточной Европы, посему, если у Вас нет американского или европейского гражданства, открыть счет будет весьма затруднительно. Главным требованием брокеров из США к клиентам из Восточной Европы является доказать происхождение средств и в данном случае простой выпиской из банка они довольствоваться не будут. Даже если потенциальный клиент продемонстрирует налоговую отчетность, это не означает, что Ваша заявка будет подтверждена. Поэтому большинство соотечественников выбирают европейские компании, так как их клиентские отделы более лояльны. Классификация клиентов по стандартам NFA/CFTC Национальные надзорные органы США, как и европейские, классифицируют инвесторов по их инвестиционным возможностям. Как всем известно, США пережили не один крах фондовых рынков, посему была введена классификация клиентов, чтобы оградить незащищенные слои населения от непосильных потерь. Из-за такого раздела только аккредитированные инвесторы могут инвестировать в структурные продукты фондов и иметь доступ ко всем биржевым активам. Чтобы получить статус аккредитированного инвестора, нужно соответствовать таким требованиям: необходимо обладать собственным капиталом, в размере не менее одного миллиона долларов США, за исключением стоимости собственного места жительства (квартира, дом и т.д.) доход в год не менее $ 200 000 за последние два года (или 300 000 $ совокупный доход, если в браке), так же обладать подтверждением прогнозируемого дохода на текущий год. Примечание: Для иностранцев условия не меняются, но могут потребоваться дополнительные документы которые подтверждают происхождение средств. Что делать если Вы хотите пожаловаться на брокера регулируемого NFA/CFTC? 1. Получить отказ от брокера в решении проблемы, которая возникла у клиента. 2. Собрать все документы и факты, которые подтверждают позицию клиента. 3. Написать жалобу в NFA (заплатить пошлину). 4. В случае если NFA не сможет урегулировать спор, необходимо подыскивать адвоката для предоставления своих интересов в США. 5. Спор может дойти до суда.
  3. Graf Keller

    Директива MiFID

    С момента создания Европейского Союза, данная организация стремилась к объединению политической и экономической системы в одно целое. Фактически именно MiFID (общий закон для всех членов ЕС) и стал долгожданной нормой, которая урегулировала не только вопрос общих стандартов для финансовых компаний, но и de jure уровняло в правах компании из всех юрисдикций ЕС. Фактически MiFID стал отправной точкой в вопросах объединения не только биржевой инфраструктуры, но и вопросов общих стандартов регулирования для всех инвестиционных и брокерских компаний в Европе. Примечание: С 3 января 2017 года во всех членах ЕС будет действовать обновленный, так званный MiFID II, который ужесточает правила регулирования некоторых аспектов деятельности поднадзорных компаний. Наиболее популярные офшорные юрисдикции, подпадающие под действие MiFID Республика Кипр - регулятор Cyprus Securities and Exchange Commission* Республика Мальта - регулятор Malta Financial Services Authority* *Примечание: Оба регулятора возглавляют так званный наиболее активный и инновационный фланг MiFID (условно). Стоит отметить, что Кипр и Мальта, наиболее популярные юрисдикции для брокеров FOREX и бинарных опционов. Положительные особенности брокеров из зоны MiFID главным достижением Директивы MiFID, является обязательное проведение регулятором у поднадзорной компании аудита, чтобы избежать любых недочетов в балансе компании, а так же для поддержания постоянного контроля над брокером. Сам брокер так же обязуется проводить внешние и внутренние аудиты.* *Примечание: Расходы компании в Кипрской юрисдикции на аудит в год, составляет от 150 000 до 200 000 евро. Правда, уровень аудита в такой юрисдикции можно подставить под вопрос, ибо при «слабой» регуляции, «слабые» аудиторы. наличие страховых гарантий в случае банкротства поднадзорной компании (стоит отметить, что страховые гарантии необходимо уточнять у регулятора самостоятельно, так как некоторые юрисдикции их не предоставляют).* *Примечание: Получения средств, в случае банкротства компании, достаточно долгая процедура по сравнению с 6 месяца в Соединенном Королевстве. местные регуляторы обязаны присылать своих проверяющих в поднадзорные компании, что бы те оценивали их текущее состояние.* *Примечание: Уровень проверок во многом зависит от уровня регулятора, если регулятор слабый, то и его проверяющие не способны досконально изучить состояние компании. Поэтому при работе с компанией из юрисдикций MiFID, не стоит возлагать особые надежды на возможности Директивы. «Дыры» в Директиве главным недочетом директивы является разная мера свободы и восприятия между регуляторами. В особенности CySEC наиболее либеральный регулятор по отношению к новым видам инвестиционных схем (ПАММ счета), а FCA наиболее строгий, но в результате действия директивы, все, что разрешает CySEC, вынужден воспринимать и FCA. В результате многие компании (в том числе и недобросовестные) получают регуляцию CySEC, чтобы потом, ставя свой стенд в Лондоне, позиционировать себя как британская компания.* *Примечание: Дополнительной проблемой является подход к оценке финансового состояния компании (требования к отчетности), что приводит к неофициальному рейтингу слабых и сильных юрисдикций MiFID. директива MiFID так и не сумела ввести в действие специальный устав, который регламентировал бы срок рассмотрения споров между брокером и клиентом или помогал клиенту быстро вернуть средства, которые неправомерно заблокировал брокер. По сути, некоторые офшорные юрисдикции MiFID, часто покрывают в ущерб клиентам своих поднадзорных брокеров.* *Примечание: Наиболее известным скандалом в данном случае была блокировка средств со стороны IronFX в отношении своих клиентов и игнорирование этих проблем со стороны CySEC. директива для FOREX брокеров даже не предусматривает работу через поставщиков ликвидности и никоим образом не регулирует вопрос внешних контрагентов брокера. Поэтому офшорными юрисдикциями часто пользуются для нечестных схем или банального отмывания средств.* *Примечание: Южные юрисдикции MIFID слишком зависят от своего финансового сектора, посему подобные недочеты норма, а не случайность. все юрисдикции MiFID имеют небольшие требования к капиталу компании для работы на рынке FOREX, а именно цифра колеблется от 100 000 до 150 000 евро. Правда для работы с ценными бумагами, капитал для такой компании поднимается до 1 млн. евро. Такой низкий порог входа и отсутствие общего стандарта требований для всех юрисдикций, создает нездоровый ажиотаж и трудности. отсутствие общей гарантированной суммы для всех юрисдикций, как пример на Кипре выдают 20 тыс. в Соединенном Королевстве 50 тыс., в некоторых странах она совсем низкая.* *Примечание: Отсутствие общего фонда и уровня ответственности ведет к расслоению юрисдикций на плохие и хорошие, что не отвечает интересам клиентов индустрии и целям Директивы. Какие требования для открытия счета в компании под юрисдикцией MiFID? Требования таких компаний похожи на запросы британских коллег, в основном требуют такой перечень документов от своих клиентов для открытия счета: Национальный паспорт. Заграничный паспорт. Выписка из банка или государственного органа, которая подтверждает его адрес. Нотариальное подтверждение всех документов и отправка их копий брокеру. Процедура разрешения споров: Процедура разрешения споров для каждый европейской страны практически одинаковая с небольшой разницей в некоторых аспектах. Поэтому рассмотрим, как стоит жаловаться на брокеров в Кипрской юрисдикции. Посему рассмотрим два возможных пути, по которому может пойти клиент, если у него возник объект спора в Кипрской юрисдикции. Примечание: По сравнению с FCA, спор в Кипрской и других юрисдикциях MiFID намного сложнее и дольше. Первый вариант 1. Перед тем как жаловаться, необходимо получить от брокера письмо, что он отказывает Вам в удовлетворении Ваших к нему требований. Стоит отметить, что некоторые брокеры специально игнорируют претензии. Посему клиенту стоит подождать 5 рабочих дней и если он не получит ответа, то без него переходить ко второму этапу. 2. На втором этапе, клиент может обратиться к омбудсмену (заполнив анкету, чтобы данную форму приняли к рассмотрению нужно оплатить сбор в размере 20 евро) и в режиме переписки попытаться доказать свою правоту. Однако стоит отметить, что служба омбудсмена на Кипре, весьма медлительная и бюрократичная, из-за чего самые простые жалобы могут рассматриваться месяцами, а то и более. Так же стоит отметить, что решение омбудсмена можно оспорить в суде, но из-за сложного законодательства для этого понадобится дорогой адвокат. Примечание: Данный вариант не гарантирует удачное разрешение Вашего вопроса в кратчайшие сроки, а так же рискует затянуть дело на года. При этом результат непредсказуем, даже в самых простых делах. Второй вариант 1. (первый пункт аналогичен варианту первому) Перед тем как жаловаться, необходимо получить от брокера письмо, что он отказывает Вам в удовлетворении Ваших к нему требований. Стоит отметить, что некоторые брокеры специально игнорируют претензии. Посему клиенту стоит подождать 5 рабочих дней и если он не получит ответа, то без него переходить ко второму этапу. 2. На втором этапе нужно писать жалобу напрямую в CySEC и ждать около 15 рабочих дней ответа. Так же сразу стоит обзавестись юристом, который будет вести Ваше дело, чтобы на третьем этапе не получить отказ в принятии Вашего иска. 3. Юрист формирует исковое заявление и отправляет его в суд, после чего его рассматривают и принимают, после этого назначается дата заседания, куда отправляется юрист. Как правило, в таком формате, дело решается в пользу клиента, однако стоит отметить, что кипрский суд непредсказуем.
  4. Основным надзорным органом Швейцарии является Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA). На него возложены обязанности вести надзор за банками (включая банки предоставляющие услуги на форекс), страховыми компаниями, фондовыми биржами, участниками биржевых торгов и другими финансовыми компаниями, работающими по принципу коллективных инвестиционных схем, согласно закону Financial Market Supervision Act. Швейцарский регулятор, уникальный среди других цивилизованных юрисдикций, так как его forex brokers обладают статусом банка, согласно действующему законодательству. Поэтому нормы регулирования к ним отвечают нормам Швейцарского банка с небольшими послаблениями в работе на рынке FOREX. Почему брокеры с лицензией FINMA, надежны? Для того, чтобы получить банковскую лицензию FINMA, банк должен иметь полностью обеспеченный уставный капитал не менее 10 миллионов швейцарских франков согласно art. 15 (акт Verordnung über die Banken und Sparkassen). FINMA так же может потребовать от банка провести дополнительный капитал согласно art. 45 CAO, но эта норма затрагивает в основном банки с традиционным набором инструментов.* *Примечание: Как такового законодательства регулирующего forex банков (провайдеров на рынке Forex) нет, в основном все нормы, относящиеся к поднадзорным банкам с традиционным набором инструментов, относятся и к forex банкам, но с учетом их специфики те или иные требования не применяются. Поэтому если FINMA требует сформировать дополнительные резервы поднадзорным банкам, это не значит, что forex банки, так же обязаны формировать резервы под не существующие активы на балансе. Так же существует более льготный режим по отношению новых норм регулирования (Basel III), который не требует формирования дополнительного капитала. регулируемые банки обязаны проводить аудит, по мировым стандартам, а так же отчитываться перед регуляторами в том же порядке, что и другие Швейцарские банки. Подобные нормы помогают контролировать текущие финансовые показатели, не давая таким банкам злоупотреблять своим положением или халатно относиться к своим обязательствам перед клиентами.* *Примечание: Стоит отметить, что для форекс банков, существует более льготный режим отчетности, чем для традиционных банков. согласно опубликованному The ACI Model Code от Association Cambiste International (ACI) участники валютного рынка, обязаны принимать стоп-приказы клиентов и действовать в интересах клиента, банкам запрещено создавать помехи в котировках для ввода в заблуждение клиента. Так же данным кодексом предписаны другие правила, которые обязаны соблюдать банки при работе с клиентами. *Примечание: Данные правила не просто декларативные нормы, а реальность, в особенности они проявили себя в деле против UBS, который пренебрёг данными правилами и был оштрафован (дополнительно: служащие банка были лишены своих должностей и права работать в индустрии). швейцарская система надзора страхует клиентов банков (включая банки предоставляющие услуги для retail forex) на CРА 100 000.* *Примечание: Клиентские депозиты в швейцарских банках, имеют привилегированный статус в случае банкротства банка и подлежат компенсации в размере до CHF 100,000, согласно ст. 219 закона Swiss Federal Law on Debt Collection and Bankruptcy («SchKG») и ст. 37b пункт 1Banka. Какие «дыры» существуют в регуляции FINMA? - после реформ и ввода новых правил, которые обязывали компании занимающихся retail forex подавать на банковскую лицензию. FINMA практически игнорирует индустрию, создав в нем условия похожие на «цивилизованную кухню». Какие требования для открытия счета в Швейцарском банке? Швейцарские форекс банки, в основном требуют такой перечень документов от своих клиентов для открытия счета: Национальный паспорт. Заграничный паспорт. Выписка из банка или государственного органа, которая подтверждает его адрес. Нотариальное подтверждение всех документов и отправка их копий брокеру. Заполнение специальной банковской формы и заверение ее нотариусом* *Примечание: Стоит отметить, что существуют проблемы с СНГ Нотариусами, из-за расхождений в законодательстве. Однако стоит отметить, что большинство форекс банков работает официально в СНГ, посему открытие счета не является сложным. Так же стоит отметить, что клиент открывает счет для торговых операций, а не полноценный банковский счет. Классификация клиентов по стандартам FINMA FINMA как и другие известные мировому сообществу регуляторы, уже достаточно давно ввела ограничения для инвесторов на некоторые финансовые инструменты, которые требуют существенных вложений. В особенности это касается инвестиций в программы инвестиционных фондов. Для того, чтобы иметь возможность вкладывать средства в такие фонды, необходимо получить статус Квалифицированного инвестора. Кроме юридических лиц, статус Квалифицированного инвестора, могут получить и физические лица, если согласно статьи 6 закона CISO (Collective Investment Schemes Ordinance Act.), отвечают таким требованиям: 5 миллионами швейцарских франков активов; или CHF 500 000 ликвидных активов, а так же иметь достаточно знаний о рисках инвестиций на основе образования или подтвержденного профессионального опыта, который должен быть сопоставим с опытом в финансовом секторе (сравнимой опыт здесь означает, что человек выполнил в среднем 10 сделок значительных размеров в каждый квартал на соответствующем рынке, в течение предыдущих четырех кварталов). Как правило Швейцарские фонды наиболее внимательны к документам о достаточности активов, чем Британские, посему стоит избегать поддачи неточных данных. Что делать если Вы хотите пожаловаться на Швейцарский банк? 1. В случае возникновения конфликтной ситуации, клиенту необходимо для начала получить окончательный ответ от банка, что он отказывает в удовлетворении его дела. 2. Далее клиент может обратиться к омбудсмену (Swiss Banking Ombudsman), который должен будет дать свою независимую оценку. 3. В случае если омбудсмен не дал необходимых данных и не помог в разрешении вопроса, клиент имеет право напрямую обратится в FINMA. 4. FINMA наиболее ответственный регулятор из всех, но для эффективного лоббирования разрешения своей проблемы, лучше поручить это дело местному юристу.
×