Перейти к содержанию
Форум Корни Финансов

Поиск сообщества

Showing results for tags 'кипр'.

  • Поиск по тегам

    Введите теги через запятую.
  • Поиск по автору

Тип контента


Форумы

  • FOREX ФОРУМ
    • Все о Форекс
    • Forex Брокеры
    • Инвестиции Forex
    • Трейдинг Клуб
  • КРИПТОВАЛЮТНЫЙ ФОРУМ
    • Криптовалюты
    • Блокчейн клуб
  • БАНКОВСКИЙ ФОРУМ
    • Обсуждение банков
  • СТАВКА ФОРУМ
    • Ставки на спорт
  • ПИРАМИДЫ ПОНЦИ/MEDOFF
    • SCAM
  • АЛЬТЕРНАТИВНЫЙ ФОРУМ
    • История, Экономика, Книги

Найти результаты в...

Найти результаты...


Дата создания

  • Старт

    End


Дата обновления

  • Старт

    End


Filter by number of...

Регистрация

  • Старт

    End


Группа


Найдено: 1 результат

  1. Graf Keller

    Директива MiFID

    С момента создания Европейского Союза, данная организация стремилась к объединению политической и экономической системы в одно целое. Фактически именно MiFID (общий закон для всех членов ЕС) и стал долгожданной нормой, которая урегулировала не только вопрос общих стандартов для финансовых компаний, но и de jure уровняло в правах компании из всех юрисдикций ЕС. Фактически MiFID стал отправной точкой в вопросах объединения не только биржевой инфраструктуры, но и вопросов общих стандартов регулирования для всех инвестиционных и брокерских компаний в Европе. Примечание: С 3 января 2017 года во всех членах ЕС будет действовать обновленный, так званный MiFID II, который ужесточает правила регулирования некоторых аспектов деятельности поднадзорных компаний. Наиболее популярные офшорные юрисдикции, подпадающие под действие MiFID Республика Кипр - регулятор Cyprus Securities and Exchange Commission* Республика Мальта - регулятор Malta Financial Services Authority* *Примечание: Оба регулятора возглавляют так званный наиболее активный и инновационный фланг MiFID (условно). Стоит отметить, что Кипр и Мальта, наиболее популярные юрисдикции для брокеров FOREX и бинарных опционов. Положительные особенности брокеров из зоны MiFID главным достижением Директивы MiFID, является обязательное проведение регулятором у поднадзорной компании аудита, чтобы избежать любых недочетов в балансе компании, а так же для поддержания постоянного контроля над брокером. Сам брокер так же обязуется проводить внешние и внутренние аудиты.* *Примечание: Расходы компании в Кипрской юрисдикции на аудит в год, составляет от 150 000 до 200 000 евро. Правда, уровень аудита в такой юрисдикции можно подставить под вопрос, ибо при «слабой» регуляции, «слабые» аудиторы. наличие страховых гарантий в случае банкротства поднадзорной компании (стоит отметить, что страховые гарантии необходимо уточнять у регулятора самостоятельно, так как некоторые юрисдикции их не предоставляют).* *Примечание: Получения средств, в случае банкротства компании, достаточно долгая процедура по сравнению с 6 месяца в Соединенном Королевстве. местные регуляторы обязаны присылать своих проверяющих в поднадзорные компании, что бы те оценивали их текущее состояние.* *Примечание: Уровень проверок во многом зависит от уровня регулятора, если регулятор слабый, то и его проверяющие не способны досконально изучить состояние компании. Поэтому при работе с компанией из юрисдикций MiFID, не стоит возлагать особые надежды на возможности Директивы. «Дыры» в Директиве главным недочетом директивы является разная мера свободы и восприятия между регуляторами. В особенности CySEC наиболее либеральный регулятор по отношению к новым видам инвестиционных схем (ПАММ счета), а FCA наиболее строгий, но в результате действия директивы, все, что разрешает CySEC, вынужден воспринимать и FCA. В результате многие компании (в том числе и недобросовестные) получают регуляцию CySEC, чтобы потом, ставя свой стенд в Лондоне, позиционировать себя как британская компания.* *Примечание: Дополнительной проблемой является подход к оценке финансового состояния компании (требования к отчетности), что приводит к неофициальному рейтингу слабых и сильных юрисдикций MiFID. директива MiFID так и не сумела ввести в действие специальный устав, который регламентировал бы срок рассмотрения споров между брокером и клиентом или помогал клиенту быстро вернуть средства, которые неправомерно заблокировал брокер. По сути, некоторые офшорные юрисдикции MiFID, часто покрывают в ущерб клиентам своих поднадзорных брокеров.* *Примечание: Наиболее известным скандалом в данном случае была блокировка средств со стороны IronFX в отношении своих клиентов и игнорирование этих проблем со стороны CySEC. директива для FOREX брокеров даже не предусматривает работу через поставщиков ликвидности и никоим образом не регулирует вопрос внешних контрагентов брокера. Поэтому офшорными юрисдикциями часто пользуются для нечестных схем или банального отмывания средств.* *Примечание: Южные юрисдикции MIFID слишком зависят от своего финансового сектора, посему подобные недочеты норма, а не случайность. все юрисдикции MiFID имеют небольшие требования к капиталу компании для работы на рынке FOREX, а именно цифра колеблется от 100 000 до 150 000 евро. Правда для работы с ценными бумагами, капитал для такой компании поднимается до 1 млн. евро. Такой низкий порог входа и отсутствие общего стандарта требований для всех юрисдикций, создает нездоровый ажиотаж и трудности. отсутствие общей гарантированной суммы для всех юрисдикций, как пример на Кипре выдают 20 тыс. в Соединенном Королевстве 50 тыс., в некоторых странах она совсем низкая.* *Примечание: Отсутствие общего фонда и уровня ответственности ведет к расслоению юрисдикций на плохие и хорошие, что не отвечает интересам клиентов индустрии и целям Директивы. Какие требования для открытия счета в компании под юрисдикцией MiFID? Требования таких компаний похожи на запросы британских коллег, в основном требуют такой перечень документов от своих клиентов для открытия счета: Национальный паспорт. Заграничный паспорт. Выписка из банка или государственного органа, которая подтверждает его адрес. Нотариальное подтверждение всех документов и отправка их копий брокеру. Процедура разрешения споров: Процедура разрешения споров для каждый европейской страны практически одинаковая с небольшой разницей в некоторых аспектах. Поэтому рассмотрим, как стоит жаловаться на брокеров в Кипрской юрисдикции. Посему рассмотрим два возможных пути, по которому может пойти клиент, если у него возник объект спора в Кипрской юрисдикции. Примечание: По сравнению с FCA, спор в Кипрской и других юрисдикциях MiFID намного сложнее и дольше. Первый вариант 1. Перед тем как жаловаться, необходимо получить от брокера письмо, что он отказывает Вам в удовлетворении Ваших к нему требований. Стоит отметить, что некоторые брокеры специально игнорируют претензии. Посему клиенту стоит подождать 5 рабочих дней и если он не получит ответа, то без него переходить ко второму этапу. 2. На втором этапе, клиент может обратиться к омбудсмену (заполнив анкету, чтобы данную форму приняли к рассмотрению нужно оплатить сбор в размере 20 евро) и в режиме переписки попытаться доказать свою правоту. Однако стоит отметить, что служба омбудсмена на Кипре, весьма медлительная и бюрократичная, из-за чего самые простые жалобы могут рассматриваться месяцами, а то и более. Так же стоит отметить, что решение омбудсмена можно оспорить в суде, но из-за сложного законодательства для этого понадобится дорогой адвокат. Примечание: Данный вариант не гарантирует удачное разрешение Вашего вопроса в кратчайшие сроки, а так же рискует затянуть дело на года. При этом результат непредсказуем, даже в самых простых делах. Второй вариант 1. (первый пункт аналогичен варианту первому) Перед тем как жаловаться, необходимо получить от брокера письмо, что он отказывает Вам в удовлетворении Ваших к нему требований. Стоит отметить, что некоторые брокеры специально игнорируют претензии. Посему клиенту стоит подождать 5 рабочих дней и если он не получит ответа, то без него переходить ко второму этапу. 2. На втором этапе нужно писать жалобу напрямую в CySEC и ждать около 15 рабочих дней ответа. Так же сразу стоит обзавестись юристом, который будет вести Ваше дело, чтобы на третьем этапе не получить отказ в принятии Вашего иска. 3. Юрист формирует исковое заявление и отправляет его в суд, после чего его рассматривают и принимают, после этого назначается дата заседания, куда отправляется юрист. Как правило, в таком формате, дело решается в пользу клиента, однако стоит отметить, что кипрский суд непредсказуем.
×