Перейти к содержанию
Форум Корни Финансов

Поиск сообщества

Showing results for tags 'usa'.

  • Поиск по тегам

    Введите теги через запятую.
  • Поиск по автору

Тип контента


Форумы

  • FOREX ФОРУМ
    • Все о Форекс
    • Forex Брокеры
    • Инвестиции Forex
    • Трейдинг Клуб
  • КРИПТОВАЛЮТНЫЙ ФОРУМ
    • Криптовалюты
    • Блокчейн клуб
  • БАНКОВСКИЙ ФОРУМ
    • Обсуждение банков
  • СТАВКА ФОРУМ
    • Ставки на спорт
  • ПИРАМИДЫ ПОНЦИ/MEDOFF
    • SCAM
  • АЛЬТЕРНАТИВНЫЙ ФОРУМ
    • История, Экономика, Книги

Найти результаты в...

Найти результаты...


Дата создания

  • Старт

    End


Дата обновления

  • Старт

    End


Filter by number of...

Регистрация

  • Старт

    End


Группа


Найдено: 1 результат

  1. Основные надзорные функции за участниками рынка FOREX выполняет регулятор CFTC (Commodity Futures Trading Commission). Сами же форекс брокеры подпадают под классификацию внебиржевых контрагентов, как Retail Foreign Exchange Dealers (RFEDs) или Forex Dealer Members (FDMs) под надзором комиссии CFTC. Основным, нормативно правовым актом, является Commodity Exchange Act (CEA), а так же «Dodd-Franc Act of 2010», который ужесточил нормы регулирования. NFA (National Futures Association) в структуре надзора, выступает как саморегулируемая организация (self-regulatory organization) призванная помогать CFTC в надзоре за индустрией. Так же в ее задачи входит работа с клиентами брокера, если у них возникли трудности или вопросы. США применяет подобную модель регулирования отрасли во всех сферах своей финансовой системы, как пример тому это SEC и СРО FINRA. На практике такие дуэты доказали свою эффективность и возможность успешно реагировать в сложных ситуациях. Примечание: Клиентам индустрии стоит обратить внимание на то, что стандарты регулирования, везде почти одинаковые и разница только в профессионализме регулятора и уровне его юрисдикции. Почему брокеры с лицензией NFA/CFTC, надежны? согласно CFTC Regulation 5.7 минимальный капитал брокера в юрисдикции США должен составлять 20 млн. долларов, что превышает требования всех регуляторов в несколько раз. Решение о поднятии минимального порога было принято в целях оптимизации регулирования индустрии.* *Примечание: Такая оптимизация выбила многих игроков индустрии, но положительно сказалась на качестве предоставляемых услуг для американских клиентов. CFTC обязывает свои поднадзорные компании работать исключительно с американскими контрагентами при заключении клиентами сделок на рынке (это означает, что поставщики ликвидности для брокера должны быть в американской юрисдикции). Данный принцип позволяет минимизировать возможные манипуляции, от которых, так сильно страдают европейские юрисдикции. CFTC обязывает поднадзорные компании сегрегировать средства клиентов, таким образом, защищая клиентов от непредсказуемых ситуаций связанных с работой компании.* *Примечание: Стоит отметить, что в случае банкротства брокера, средств на сегрегированных счетах может быть недостаточно (по разным причинам), то тогда они будут распределены пропорционально между клиентами. на основе правил CFTC Regulation 5.13 (а так же распоряжения NFA Compliance Rule 2-36(k)) брокеры обязаны вести ежедневную и ежемесячную отчетность по каждому клиенту.* *Примечание: Суть данной отчетности проста, она вмещает в себя открытые сделки на форекс с ценами, по которым открыта позиция, фиксация прибылей или убытков, фиксация ввода и вывода средств, а так же другая информация по действию клиента. Подобная отчетность упрощает работу регулятору и самому клиенту в случае возникновения предмета спора. все поднадзорные компании обязаны проходить аудит и сдавать ежеквартальную и ежемесячную отчетность согласно установленным правилам от CFTC. Дополнительно необходимо отметить, что NFA так же требует получения отчетности и информации по деятельности компании.* *Примечание: Особо внимательно регуляторы изучают не только отчетность компании, но и соблюдения ею правил на рынке. CFTC один из немногих регуляторов, который выдвигает свои требования к стандартам электронной торговой системы, используемой брокером. Фактически он обязывает брокера стандартизировать свое ПО к правилам CFTC 5.18. Какие «дыры» существуют в регуляции NFA/CFTC? - в американской системе регулирования, счета которые открыты у forex broker, включая открытие позиции по валютам на бирже (в том числе фьючерсы и опционы), не подлежат компенсации. Именно так написано в The Forex Online Learning Program в пункте 6, а так же в других комментариях и письмах от регулятора. Если быть точным, то клиент не сможет претендовать на возмещение, в случае банкротства, если его средства вложены не в ценные бумаги.* *Примечание: В США существуют разные компенсационные фонды, но основными считаются SIPC и FDIC. SIPC может возместить потери (если компания обанкротилась) клиентам компаний, которые имели счета у членов организации работающих с ценными бумагами, облигациями и другими бондами на сумму в $500 000 из них «наличностью» $250 000. Фонд FDIC компенсирует только депозитные счета банков. Какие требования для открытия счета в американском брокере? Американская финансовая система редко приветливо встречает инвесторов из Восточной Европы, посему, если у Вас нет американского или европейского гражданства, открыть счет будет весьма затруднительно. Главным требованием брокеров из США к клиентам из Восточной Европы является доказать происхождение средств и в данном случае простой выпиской из банка они довольствоваться не будут. Даже если потенциальный клиент продемонстрирует налоговую отчетность, это не означает, что Ваша заявка будет подтверждена. Поэтому большинство соотечественников выбирают европейские компании, так как их клиентские отделы более лояльны. Классификация клиентов по стандартам NFA/CFTC Национальные надзорные органы США, как и европейские, классифицируют инвесторов по их инвестиционным возможностям. Как всем известно, США пережили не один крах фондовых рынков, посему была введена классификация клиентов, чтобы оградить незащищенные слои населения от непосильных потерь. Из-за такого раздела только аккредитированные инвесторы могут инвестировать в структурные продукты фондов и иметь доступ ко всем биржевым активам. Чтобы получить статус аккредитированного инвестора, нужно соответствовать таким требованиям: необходимо обладать собственным капиталом, в размере не менее одного миллиона долларов США, за исключением стоимости собственного места жительства (квартира, дом и т.д.) доход в год не менее $ 200 000 за последние два года (или 300 000 $ совокупный доход, если в браке), так же обладать подтверждением прогнозируемого дохода на текущий год. Примечание: Для иностранцев условия не меняются, но могут потребоваться дополнительные документы которые подтверждают происхождение средств. Что делать если Вы хотите пожаловаться на брокера регулируемого NFA/CFTC? 1. Получить отказ от брокера в решении проблемы, которая возникла у клиента. 2. Собрать все документы и факты, которые подтверждают позицию клиента. 3. Написать жалобу в NFA (заплатить пошлину). 4. В случае если NFA не сможет урегулировать спор, необходимо подыскивать адвоката для предоставления своих интересов в США. 5. Спор может дойти до суда.
×